Discussion :

[Stéphane le calme]

Le service de prêt BitConnect a annoncé la cessation de ses activités,
après avoir été accusé d'avoir monté une pyramide de Ponzi

Après avoir été accusée d'avoir lancé un système de Ponzi à plusieurs reprises, l'équipe de développement de BitConnect a annoncé mardi qu'elle allait fermer son service de prêt et son service d'échange dans les cinq jours qui suivront. Son jeton, BCC, a perdu 92 % de sa valeur après la publication de ce communiqué pour ne plus valoir que 19,28 $.

Pour rappel, BCC valait seulement 0,15 $ le 20 janvier 2017, mais le 28 décembre 2017, un jeton BCC valait jusqu'à 479,30 $, selon CoinMarketCap.com.

Le service de prêt de l'entreprise a permis aux utilisateurs de prêter leurs cryptomonnaies en échange de rendements tributaires du montant qu’ils étaient disposés à prêter et de l’échéance de remboursement. Bien sûr, les utilisateurs n'étaient pas en mesure de prêter en dollars ou de convertir leurs dollars directement en jetons BCC. Pour participer, les utilisateurs devaient acheter un jeton bitcoin, puis convertir leur bitcoin en BCC, qui pourraient ensuite être prêtés. Le fait que BCC soit la seule cryptomonnaie qui puisse être prêtée, et que tous les intérêts et le principal de remboursement aient été payés en BCC, a naturellement aidé à augmenter la valeur du jeton de BitConnect.

Selon un graphique publié sur le site de prêt de BitConnect, son « intérêt logiciel volatil » promettait des rendements allant jusqu'à 40 % par mois, avec des prêts supérieurs à 1010 $, et des intérêts journaliers de 0,1 %, 0,2 % ou 0, 25% selon le montant du prêt. Par exemple, une personne prêtant 10 010 $ en BCC gagnerait jusqu'à 40 % par mois d'intérêt en raison de la volatilité du logiciel , 0,25 % par jour, et retrouverait son apport initial en intérêt après seulement 120 jours.

Pour booster son activité, BitConnect avait également mis en place un programme de bonus de parrainage à plusieurs niveaux.

Mais cela a simplement contribué à éveiller les soupçons, ne dit-on pas « trop beau pour être vrai » ? Parmi les critiques de la plateforme figuraient des experts en cryptomonnaies et en technologie blockchain comme Vitalik Buterin, fondateur d'Ethereum, et Charlie Lee, fondateur de Litecoin, qui ont estimé qu’il s’agissait là d’une pyramide de Ponzi (système par lequel les investisseurs les plus anciens sont rémunérés par le capital engagé par de nouveaux investisseurs). Sans parler des individus qui ont crié à l’arnaque.

Aussi, le manège s’est arrêté. Dans un billet de blog intitulé « Changements à venir pour le système Bitconnect - Halte de la plateforme de prêt et d'échange », l’équipe a pris de surprise plusieurs investisseurs en annonçant sa fermeture imminente.

Dans son annonce officielle de cessation de ses activités, BitConnect identifie trois raisons distinctes.

• Tout d'abord, l'équipe de BitConnect a accusé la mauvaise presse, qui « a rendu les membres de la communauté mal à l'aise et a créé un manque de confiance dans la plateforme ». L’équipe faisait notamment référence à tous ceux qui criaient à la pyramide Ponzi.
• Ensuite, BitConnect avait reçu non pas une, mais deux lettres de cessation et d'abstention. La première émanait du Texas State Securities Board, et la seconde de la Division des titres du Secrétaire d'État de la Caroline du Nord. L'équipe a noté que ces lettres de cesser et de s'abstenir constituaient un obstacle juridique qui faisait de l'exploitation de la plateforme un défi pour l'avenir.
• Enfin, l'équipe a signalé une série d'attaques par déni de service (DDoS) sur la plateforme, et a suggéré qu'elles allaient probablement continuer. Les interruptions provoquées par ces attaques DDoS ont rendu la plateforme instable et ont créé la panique et la préoccupation au sein de la communauté.

En conséquence, BitConnect prévoit de rembourser tous les prêts en cours à une valeur BCC de 363,62 $, qui est le prix moyen du jeton BCC au cours des 15 derniers jours, selon CoinMarketCap.com.

Source : BitConnect

Et vous ?

Qu'en pensez-vous ? Ce genre d'actualité pourrait-elle amener les pouvoirs publics à réexaminer la législation sur les cryptomonnaies ?
Qu'en est-il des potentiels investisseurs ?

[Aurelien Plazzotta]

Alors déjà deux choses:

1) Ceux qui prétendent que l'entreprise bitconnect use d'une pyramide de Ponzi sont des concurrents directs, à savoir les créateurs de deux autres crypto-monnaies (Ethereum et LiteCoin). Bonjour la crédibilité.
2) Une lettre de cessation et d'absention n'a aucune valeur juridique. C'est une tentative d'intimidation lorsque justement aucun élément concret n'a pu être versé à un dossier suceptible d'être défendable lors d'un procès. Le créateur de Facebook en avait reçu une à l'époque où il avait créé son entreprise. Il n'aurait pas été le plus jeune milliardaire de l'histoire s'il l'avait prise au sérieux...

N'importe qui peut accuser n'importe qui de n'importe quoi, c'est sûrement pas la presse qui va dêméler le vrai du faux :/

[mermich]

L'important n'est pas tant la valeur legale de l'argument, mais la credibilite que l'on accorde a la plate forme.

Quoi qu'on en dise, a l'heure actuelle les crypto monnaies ne sont que pure speculation. Je n'ai rien contre la speculation mais si le court varie autant pour un simple mot-cle (ponzi), alors la platte forme est assez fragile.

[Aurelien Plazzotta]

Oui, c'est juste.
Mais je trouve qu'il s'agit d'une belle brochette d'hypocrites et d'ingrats. Les clients se contrefoutent de savoir que leur blé est placé dans une pyramide de Ponzi tant que l'argent coule à flots mais s'empressent de simuler l'outrage et crier au scandale dès que le placement cesse de rapporter...

[kopbuc]

https://youtu.be/vhyAREaWfyU?t=29

[paidge]

Je n'ai rien contre la speculation mais si le court varie autant pour un simple mot-cle (ponzi), alors la platte forme est assez fragile

C'est parce qu'une monnaie fonctionne grâce à la confiance qu'on lui porte. C'est pour ça que la monnaie Centrale s'appelle de la monnaie fiduciaire. Toute autre monnaie n'est qu'une écriture comptable (un ensemble d'enregistrements dans des fichiers, au format papier ou numérique) que l'on appelle monnaie scripturale. Aujourd'hui, nous utilisons à 95% de la monnaie scripturale sous forme de virements, prélèvements, chèques ou transactions en CB. Cette monnaie est créée par les banques privées grâce au crédit : vous remarquerez que crédit vient aussi de croyance).

Les crypto-monnaies sont en général spéculatives car le seul moyen pour en avoir c'est d'y verser des euros/ des dollars, eux-mêmes spéculatifs...Leur algorithme les rend rares et asymétriques. De plus, les utilisateurs restent dans le référentiel "Monnaie-dette" (€,$, etc.) et mesurent la valeur de leur crypto en dollars....Alors que le dollar (ou l'euro) est lui-même une crypto (monnaie scripturale numérique) rare et asymétrique sans étalon fixe reconnu universellement.

C'est pourquoi la monnaie libre Ğ1 est co-créée par tout être humain via un Dividende Universel journalier, respectant l'égalité dans le temps et l'espace entre tous les utilisateurs quant à la création des chiffres mesurant les flux économiques. Ici on fait l'analogie avec la Neutralité du Net et la Neutralité de l'économie. De ce fait, la monnaie libre n'est pas rare, mais pas non plus accessible à volonté sans rien faire. Elle est créée petit à petit par tout être humain vivant...Et chaque génération peut faire ses choix politiques et économiques indépendamment des générations précédentes.

Pour plus d'infos sur la théorie et les logiciels utilisés pour le fonctionnement de cette nouvelle crypto co-créée par Dividende Universel, donc sans monnaie-dette : http://pjc76.free.fr/conf

[Kapeutini]

Je n'aime pas ce concept.
Cela ne crée aucune vraie richesse qui retourne à la communauté.
C'est juste pour s'en mettre plein les poches.
De l'argent facile, du vent.

[Madmac]

Alors déjà deux choses:

1) Ceux qui prétendent que l'entreprise bitconnect use d'une pyramide de Ponzi sont des concurrents directs, à savoir les créateurs de deux autres crypto-monnaies (Ethereum et LiteCoin). Bonjour la crédibilité.
2) Une lettre de cessation et d'absention n'a aucune valeur juridique. C'est une tentative d'intimidation lorsque justement aucun élément concret n'a pu être versé à un dossier suceptible d'être défendable lors d'un procès. Le créateur de Facebook en avait reçu une à l'époque où il avait créé son entreprise. Il n'aurait pas été le plus jeune milliardaire de l'histoire s'il l'avait prise au sérieux...

N'importe qui peut accuser n'importe qui de n'importe quoi, c'est sûrement pas la presse qui va dêméler le vrai du faux :/

Mais c'est un Ponzi ! Le truc fonctionne parce que certaines personnes achètent de l'argent virtuel avec de la véritable argent. Et en définitive, les gens qui revendent cette fausse monnaie pour de la vrai sont les seuls à s'enrichir. Une monnaie qui ne permet d'acheter quoi que se soit est sans valeur. À un moment donné, les gens vont trouver le risque trop élevé et la valeur va s'effondrer.

[paidge]

[Stéphane le calme]

Le ministère américain de la Justice a arrêté trois opérateurs du service de prêt BitConnect,
qui auraient récolté l'équivalent de 722 millions de dollars en cryptomonnaie grâce à une pyramide de Ponzi

Le département américain de la Justice a arrêté trois hommes dans le cadre d'une enquête visant à démanteler une pyramide de Ponzi qui aurait permis aux compères d'engranger l'équivalent de 722 millions de dollars en cryptomonnaie.

L'émergence de la cryptomonnaie a explosé en un écosystème actif impliquant des altcoins (toute cryptomonnaie qui s'inspire du Bitcoin) et des Initial Coin Offerings (une méthode de levée de fonds fonctionnant via l’émission d’actifs numériques échangeables contre des cryptomonnaies durant la phase de démarrage d’un projet. Ces actifs, appelés « tokens », sont émis et échangés grâce à la technologie blockchain).

L'enthousiasme autour de la blockchain a suscité des consommateurs et des investisseurs cherchant à tirer profit des jetons numériques. Cependant, comme avec la monnaie traditionnelle, tous les stratagèmes pour se faire de l'argent ne sont pas légitimes. Et un épisode vient encore souligner qu'il faut faire preuve de prudence lorsqu'on se lance dans ce genre d'aventure.

En effet, mardi, trois hommes en relation avec BitClub Network, un programme de minage de cryptomonnaie qui a fonctionné d'avril 2014 à décembre 2018, ont été inculpés. Le réseau BitClub a promis aux investisseurs des parts dans des pools de minage, utilisés pour générer des cryptomonnaies, en échange d'injection de fonds par virement bancaire, en espèces, par chèque et par transfert de cryptomonnaie. De plus, des récompenses ont été offertes pour le recrutement de nouveaux membres, dont une cotisation de 99 $ a été imposée.

Cependant, les procureurs du DoJ ont déclaré que les hommes arrêtés (Matthew Brent Goettsche, 37 ans, Jobadiah Sinclair Weeks, 38 ans et Joseph Frank Abel, 49 ans) ont fourni des « chiffres faux et trompeurs » qu'ils présentaient aux participants comme étant des « revenus miniers de Bitcoin » (malgré le fait qu'aucun pool de minage dédié aux membres n'existait).

L'argent obtenu par les utilisateurs n'a pas été utilisé pour investir dans du matériel ou des ressources de minage. Au lieu de cela, le trio aurait dépensé le produit « généreusement » tout en se moquant tranquillement des participants au programme ; selon les forces de l'ordre, Goettsche a déclaré à Weeks et Abel que le réseau BitClub s'était développé « sur le dos d'idiots » et a également qualifié les investisseurs de « moutons ».

Après avoir été accusée d'avoir lancé une pyramide de Ponzi à plusieurs reprises, l'équipe de développement de BitConnect a annoncé début janvier 2018 qu'elle allait fermer son service de prêt et son service d'échange dans les cinq jours qui suivront.

La pyramide des commissions promises par BitConnect

Le service de prêt de l'entreprise a permis aux utilisateurs de prêter leurs cryptomonnaies en échange de rendements tributaires du montant qu’ils étaient disposés à prêter et de l’échéance de remboursement. Bien sûr, les utilisateurs n'étaient pas en mesure de prêter en dollars ou de convertir leurs dollars directement en jetons BCC (le jeton BitConnect). Pour participer, les utilisateurs devaient acheter un jeton bitcoin, puis convertir leur bitcoin en BCC, qui pourraient ensuite être prêtés. Le fait que BCC soit la seule cryptomonnaie qui puisse être prêtée, et que tous les intérêts et le principal de remboursement aient été payés en BCC, a naturellement aidé à augmenter la valeur du jeton de BitConnect.

Selon un graphique publié sur le site de prêt de BitConnect, son « intérêt logiciel volatil » promettait des rendements allant jusqu'à 40 % par mois, avec des prêts supérieurs à 1010 $, et des intérêts journaliers de 0,1 %, 0,2 % ou 0, 25% selon le montant du prêt. Par exemple, une personne prêtant 10 010 $ en BCC gagnerait jusqu'à 40 % par mois d'intérêt en raison de la volatilité du logiciel , 0,25 % par jour, et retrouverait son apport initial en intérêt après seulement 120 jours.

Pour booster son activité, BitConnect avait également mis en place un programme de bonus de parrainage à plusieurs niveaux. Son jeton, BCC, a perdu 92 % de sa valeur après la publication de ce communiqué pour ne plus valoir que 19,28 $. Notons que BCC valait seulement 0,15 $ le 20 janvier 2017, mais le 28 décembre 2017, un jeton BCC valait jusqu'à 479,30 $, selon CoinMarketCap.com.

Le trio a révélé dans des courriels que les chiffres de revenus quotidiens étaient altérés au-delà de taux raisonnables et crédibles (comme une augmentation quotidienne des revenus de 60%) et en septembre 2017, Goettsche a suggéré que le réseau « affiche des revenus liés au minage de cryptomonnaie significativement bas dès maintenant » afin qu'ils puissent « prendre leur retraite étant RAF [Rich as Fuck] ».

Le ministère de la Justice affirme que la pyramide de Ponzi a rapporté aux opérateurs 722 millions de dollars.

Une autre plainte déposée, cette fois par la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, a indiqué que le réseau BitClub n'a pas enregistré d'actions vendues auprès de l'agence. La SEC estime que ces actions devraient être considérées comme des titres.

Goettsche et Weeks sont accusés de complot en vue de commettre une fraude électronique, alors que tous les trois sont également accusés de complot en vue d'offrir et de vendre des titres non enregistrés. La fraude électronique peut entraîner une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à 20 ans et une amende maximale de 250 000 $. Quant aux accusations de la SEC, elles peuvent leur valoir jusqu'à cinq ans derrière les barreaux et une amende pouvant aller jusqu'à 250 000 $.

Deux autres suspects n'ont pas été appréhendés et leur identité n'a pas été révélée. « Ce qu'ils auraient fait ne représente guère plus qu'une pyramide de Ponzi high-tech moderne qui a délesté des victimes de centaines de millions de dollars », a déclaré le procureur américain Carpenito. « En travaillant avec nos partenaires chargés de l'application des lois ici et partout au pays, nous veillerons à ce que ces escrocs soient tenus responsables de leurs crimes ».

« Il ne me reste plus rien. J’ai mis tout ce que j’avais dessus, car je leur faisais confiance. Littéralement, toutes les économies de ma famille sont en BCC parce qu’un ami m’a dit que le risque en valait la peine. Êtes-vous en train de me dire que j’ai tout perdu ? 80 000 $ ont disparu ? Je suis tellement en colère. Ma femme ne sait rien encore, elle arrive à la maison bientôt. Qu’est-ce que je suis censé lui dire ?  » Les réactions de cet ordre fusaient sur internet. Pourtant, fin juin 2019, Bitconnect a fait son retour, visiblement avec une autre équipe, et promettait à des victimes potentielles des gains substantiels. Moins de 5 heures après le lancement de la nouvelle version, l'équivalent de 180 000 dollars avait déjà été injecté par les victimes.

BitConnect

Source : DoJ

Et vous ?

Qu'en pensez-vous ?

Voir aussi :

La Chine exclut l'extraction du bitcoin de la liste des activités restreintes, alors qu'elle est en train de développer sa propre cryptomonnaie, selon un rapport
Craig Wright, l'inventeur autoproclamé du Bitcoin, a été condamné à payer 5 milliards de dollars dans l'affaire qui l'oppose à la famille du défunt Dave Kleiman
Un expert canadien en bitcoin réussit à arnaquer un escroc, et donne l'argent à une organisation caritative
Cryptomonnaies : Trump s'en prend au Bitcoin et à la Libra de Facebook, et exige qu'ils soient soumis à la réglementation bancaire

[rawsrc]

La cupidité des hommes est réellement sans limites.
Quand tu vois la difficulté pour gagner sa croûte au quotidien, croire à des taux de rendement de l'ordre de 40% mensuel... C'est carrément être débile.
C'est pareil avec certains qui sont en transe dès qu'ils voient le mot "GRATUIT". A enfermer, j'vous dis, lucidité zéro.

En tout cas j'ai bien ri avec, le RAF

[Fab le Fou]

Il y a quelques années, à une période où j'utilisais le site OVS, j'avais vu passer une annonce pour une réunion "d'information" concernant les crypto-monnaies, la blockchain, etc.
La réunion était proposée par deux membres du site. J'y suis allé en curieux mais déjà un peu méfiant, car en m'étant renseigné sur les deux organisatrices, j'avais trouvé qu'elles géraient des sociétés de vente à domicile de produits de bien-être, etc. Bref, assez loin du sujet :-)

Et effectivement, la réunion consistait à recruter des personnes pour intégrer le OneCoin, déjà connu pour être une grosse arnaque. Il suffisait de faire quelques recherches sur internet.
Depuis un des responsables a été arrêté...

Localement, j'avais prévenu une association de consommateur pour signaler ces réunions. J'attends toujours leur réponse...

[L33tige]

Il y a quelques années, à une période où j'utilisais le site OVS, j'avais vu passer une annonce pour une réunion "d'information" concernant les crypto-monnaies, la blockchain, etc.
La réunion était proposée par deux membres du site. J'y suis allé en curieux mais déjà un peu méfiant, car en m'étant renseigné sur les deux organisatrices, j'avais trouvé qu'elles géraient des sociétés de vente à domicile de produits de bien-être, etc. Bref, assez loin du sujet :-)

Pas si loin au final car les ventes de produit à domicile sont des pyramides de Ponzi légales, ça marche quasiment de la même manière ! Je paraine, j'ai un pourcentage, je parraine deux personnes etc. C'est juste qu'ici l'argent vient des plus-values du travail, donc ya pas vraiment arnaque.

[Stéphane le calme]

Le fondateur de Bitconnect accusé d'avoir orchestré un stratagème mondial de Ponzi,
il aurait obtenu approximativement 2,4 milliards de dollars via sa plateforme d'investissement frauduleuse

Un grand jury fédéral à San Diego a rendu vendredi un acte d'accusation accusant le fondateur de BitConnect d'avoir orchestré un stratagème mondial de Ponzi. BitConnect est une plateforme d'investissement frauduleuse présumée en cryptomonnaie qui a atteint une capitalisation boursière maximale de 3,4 milliards de dollars.

En janvier 2018, après avoir été accusée d'avoir lancé un système de Ponzi à plusieurs reprises, l'équipe de développement de BitConnect a annoncé qu'elle allait fermer son service de prêt et son service d'échange.

Le service de prêt de l'entreprise a permis aux utilisateurs de prêter leurs cryptomonnaies en échange de rendements tributaires du montant qu’ils étaient disposés à prêter et de l’échéance de remboursement. Bien sûr, les utilisateurs n'étaient pas en mesure de prêter en dollars ou de convertir leurs dollars directement en jetons BCC. Pour participer, les utilisateurs devaient acheter un jeton bitcoin, puis convertir leur bitcoin en BCC, qui pourraient ensuite être prêtés. Le fait que BCC soit la seule cryptomonnaie qui puisse être prêtée, et que tous les intérêts et le principal de remboursement aient été payés en BCC, a naturellement aidé à augmenter la valeur du jeton de BitConnect.

Selon un graphique publié sur le site de prêt de BitConnect, son « intérêt logiciel volatil » promettait des rendements allant jusqu'à 40 % par mois, avec des prêts supérieurs à 1 010 $, et des intérêts journaliers de 0,1 %, 0,2 % ou 0, 25% selon le montant du prêt. Par exemple, une personne prêtant 10 010 $ en BCC gagnerait jusqu'à 40 % par mois d'intérêt en raison de la volatilité du logiciel , 0,25 % par jour, et retrouverait son apport initial en intérêt après seulement 120 jours.

Pour booster son activité, BitConnect avait également mis en place un programme de bonus de parrainage à plusieurs niveaux.

La pyramide des commissions promises par BitConnect

Mais cela a simplement contribué à éveiller les soupçons, ne dit-on pas « trop beau pour être vrai » ? Parmi les critiques de la plateforme figuraient des experts en cryptomonnaies et en technologie blockchain comme Vitalik Buterin, fondateur d'Ethereum, et Charlie Lee, fondateur de Litecoin, qui ont estimé qu’il s’agissait là d’une pyramide de Ponzi (système par lequel les investisseurs les plus anciens sont rémunérés par le capital engagé par de nouveaux investisseurs). Sans parler des individus qui ont crié à l’arnaque.

Aussi, le manège s’est arrêté. Dans un billet de blog intitulé « Changements à venir pour le système Bitconnect - Halte de la plateforme de prêt et d'échange », l’équipe a pris de surprise plusieurs investisseurs en annonçant en janvier 2018 sa fermeture.

Dans son annonce officielle de cessation de ses activités, BitConnect identifie trois raisons distinctes.

• Tout d'abord, l'équipe de BitConnect a accusé la mauvaise presse, qui « a rendu les membres de la communauté mal à l'aise et a créé un manque de confiance dans la plateforme ». L’équipe faisait notamment référence à tous ceux qui criaient à la pyramide Ponzi.
• Ensuite, BitConnect avait reçu non pas une, mais deux lettres de cessation et d'abstention. La première émanait du Texas State Securities Board, et la seconde de la Division des titres du secrétaire d'État de la Caroline du Nord. L'équipe a noté que ces lettres de cessation et d'abstention constituaient un obstacle juridique qui faisait de l'exploitation de la plateforme un défi pour l'avenir.
• Enfin, l'équipe a signalé une série d'attaques par déni de service (DDoS) sur la plateforme, et a suggéré qu'elles allaient probablement continuer. Les interruptions provoquées par ces attaques DDoS ont rendu la plateforme instable et ont créé la panique et la préoccupation au sein de la communauté.

Inculpation du fondateur

Selon des documents judiciaires, Satish Kumbhani, 36 ans, de Hemal, en Inde, le fondateur de BitConnect, a induit les investisseurs en erreur au sujet du « programme de prêt » de BitConnect. Dans le cadre de ce programme, Kumbhani et ses co-conspirateurs ont vanté la prétendue technologie propriétaire de BitConnect, connue sous le nom de « BitConnect Trading Bot » et « Volatility Software », comme étant capable de générer des bénéfices substantiels et des rendements garantis en utilisant l'argent des investisseurs pour négocier sur la volatilité des marchés d'échange de cryptomonnaie. Comme allégué dans l'acte d'accusation, cependant, BitConnect fonctionnait comme un stratagème de Ponzi en payant les premiers investisseurs de BitConnect avec de l'argent d'investisseurs ultérieurs. Au total, Kumbhani et ses co-conspirateurs ont obtenu environ 2,4 milliards de dollars d'investisseurs.

L'acte d'accusation allègue en outre qu'après avoir fonctionné pendant environ un an, Kumbhani a brusquement arrêté le programme de prêt. Kumbhani a ensuite ordonné à son réseau de promoteurs de manipuler et de soutenir frauduleusement le prix de la monnaie numérique de BitConnect, une marchandise connue sous le nom de BitConnect Coin (BCC), afin de créer la fausse apparence d'une demande légitime du marché pour BCC. Kumbhani et ses co-conspirateurs ont également dissimulé l'emplacement et le contrôle des produits de la fraude obtenus auprès des investisseurs en mélangeant, en cyclant et en échangeant les fonds via le groupe de portefeuilles de cryptomonnaie de BitConnect et divers échanges internationaux de cryptomonnaie.

Selon l'acte d'accusation, pour éviter l'examen et la surveillance réglementaires de l'offre de cryptomonnaie de BitConnect, Kumbhani a éludé les réglementations américaines régissant le secteur financier, y compris celles appliquées par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Par exemple, bien que BitConnect ait exploité une entreprise de transfert d'argent via son bureau de change numérique, BitConnect ne s'est jamais enregistré auprès du FinCEN, comme l'exige la loi sur le secret bancaire.

« La criminalité, en particulier la criminalité impliquant des monnaies numériques, continue de transcender les frontières internationales », a déclaré le procureur général adjoint Kenneth A. Polite Jr., de la division criminelle du ministère de la Justice. « Le département s'est engagé à protéger les victimes, à préserver l'intégrité du marché et à renforcer ses partenariats mondiaux pour tenir responsables les criminels qui se livrent à la fraude par cryptomonnaie. Nous remercions nos partenaires du monde entier pour leurs efforts continus ».

« Cet acte d'accusation allègue un stratagème massif de cryptomonnaie qui a fraudé des investisseurs de plus de 2 milliards de dollars », a déclaré l'avocat américain Randy Grossman du district sud de la Californie. « Le bureau du procureur américain et nos partenaires chargés de l'application de la loi se sont engagés à poursuivre en justice les victimes de fraude à la cryptomonnaie ».

« L'acte d'accusation d'aujourd'hui réitère l'engagement du FBI à identifier et à traiter les acteurs malveillants qui trompent les investisseurs et entravant la capacité des entrepreneurs légitimes à innover dans l'espace émergent de la cryptomonnaie », a déclaré l'agent spécial en charge Eric B. Smith du bureau extérieur du FBI à Cleveland. « Habiller un stratagème de fraude éprouvé et authentique avec une nouvelle tournure et le fonder à l'étranger ne découragera pas la détermination et le dévouement du FBI à enquêter méticuleusement et à traduire ces fraudeurs en justice ».

« Alors que la cryptomonnaie gagne en popularité et attire des investisseurs du monde entier, des fraudeurs présumés comme Kumbhani utilisent des stratagèmes de plus en plus complexes pour escroquer les investisseurs, volant souvent des millions de dollars », a déclaré l'agent spécial en charge Ryan L. Korner de l'IRS Criminal Investigation's (IRS-CI) Los Bureau extérieur d'Angeles. « Cependant, ne vous y trompez pas, notre agence poursuivra sa longue tradition de suivi de l'argent, qu'il soit physique ou numérique, pour exposer les stratagèmes criminels et tenir les fraudeurs responsables de leurs actes illégaux de tromperie et de tromperie ».

Kumbhani est accusé de complot en vue de commettre une fraude électronique, de fraude électronique, de complot en vue de manipuler les prix des matières premières, d'exploitation d'une entreprise de transfert d'argent sans licence et de complot en vue de commettre un blanchiment d'argent international. S'il est reconnu coupable de tous les chefs d'accusation, il encourt une peine totale maximale de 70 ans de prison. Un juge du tribunal de district fédéral déterminera toute peine après avoir pris en compte les directives américaines sur la détermination de la peine et d'autres facteurs statutaires. Kumbhani est en fuite.

Le bureau extérieur du FBI à Cleveland et l'IRS-CI enquêtent sur l'affaire.

Le procureur de première instance Kevin Lowell de la section des fraudes de la division criminelle et les procureurs américains adjoints Daniel Silva, Mark W. Pletcher, Carl Brooker et Lisa Sanniti du district sud de Californie poursuivent l'affaire. Le Bureau des affaires internationales du ministère de la Justice a apporté une aide indispensable à l'enquête.

Source : ministère de la Justice

Et vous ?

Quelle lecture en faites-vous ?
Quels conseils pouvez-vous donner à une personne qui cherche à s'engager dans la voie de l'investissement sur les cryptomonnaies ?

Voir aussi :

Le ministère US de la Justice a arrêté trois opérateurs du service de prêt BitConnect, qui auraient récolté l'équivalent de 722 millions de dollars en cryptomonnaie grâce à une pyramide de Ponzi

[Fagus]

Un rendement garanti >10% par an c'est à coup sûr une arnaque, alors 40% par mois...

[escartefigue]

Un rendement garanti >10% par an c'est à coup sûr une arnaque, alors 40% par mois...

il fallait comprendre : "40 % pour moi"

[Bruno]

Le cofondateur de OneCoin plaide coupable de fraude de 4 milliards de dollars,
le présumé « cerveau » qui proposait une stratégie de sortie consistant à « prendre l'argent et s'enfuir » reste introuvable

Karl Greenwood, 45 ans, a été arrêté en Thaïlande et extradé aux États-Unis en 2018 pour son rôle dans la vente de la prétendue cryptomonnaie OneCoin, que les procureurs fédéraux de Manhattan qualifient de système pyramidal ayant escroqué 4 milliards de dollars aux investisseurs. Il est détenu depuis son arrestation. Il a plaidé coupable à des accusations de fraude et de blanchiment d'argent aux États-Unis pour avoir vendu une fausse cryptomonnaie aux côtés de l'un des fugitifs les plus recherchés des États-Unis, une femme surnommée la « Cryptoqueen ».

Ce plaidoyer intervient alors que les procureurs du district sud de New York intensifient la répression des crimes financiers liés aux actifs numériques. De nouvelles révélations choquantes ont été faites en début de mois dans l’affaire FTX. La dernière en date est un rapport selon lequel le PDG de FTX, Sam Bankman-Fried, a secrètement utilisé des milliards de dollars d'actifs de clients pour financer largement sa société de trading affiliée, Alameda Research. Ainsi, FTX a fini par manquer de liquidité à un moment donné, ce qui a provoqué son implosion. FTX, qui est la quatrième plus grande bourse de cryptomonnaies au monde, a entraîné l'ensemble du marché dans sa descente aux enfers, ce dernier ayant perdu au moins 20 % de valeur au cours de la semaine dernière.

Ruja Ignatova et Sebastian Greenwood

Les cryptomonnaies sont-elles une escroquerie ? Leurs partisans continuent de les défendre, mais les récents événements qui ont lieu sur le marché et les révélations fracassantes de ces dernières années peinent à convaincre largement. Le chaos qui s'observe sur le marché depuis le début de l'année s'est aggravé au cours des derniers, avec la faillite de plusieurs grandes bourses de cryptomonnaies. Les problèmes de liquidité de FTX surviennent dans le sillage du fiasco de TerraUSD, de la débâcle du fonds spéculatif du secteur des actifs numériques Three Arrows Capital et de la récente faillite du prêteur Celsius Network qui opérait sur ce marché.

Alors que l'on ignorait jusqu'ici ce qui a précipité la quatrième plus grande bourse de cryptomonnaies dans une telle situation, les révélations de Sam Bankman-Fried, PDG de FTX, lors d'une réunion avec les investisseurs cette semaine ont confirmé les craintes des analystes. Bankman-Fried aurait déclaré aux investisseurs que sa seconde société Alameda Research devait environ 10 milliards de dollars à FTX. Selon des sources au fait du dossier, FTX aurait accordé des prêts à Alameda en utilisant l'argent que les clients avaient déposé sur la bourse à des fins de négociation, une décision que Bankman-Fried a décrite comme un mauvais jugement.

Mardi, les procureurs ont dévoilé l'acte d'accusation de Sam Bankman-Fried accusé d'avoir volé des milliards de dollars de dépôts de clients. « Ce plaidoyer de culpabilité du cofondateur de OneCoin couronne une semaine au SDNY qui envoie un message clair : nous nous en prenons à tous ceux qui cherchent à exploiter l'écosystème des cryptomonnaies par la fraude », a déclaré Damian Williams, le principal procureur fédéral de Manhattan, dans un communiqué.

« En tant que fondateur et dirigeant de OneCoin, Karl Sebastian Greenwood a exploité l'un des plus grands systèmes de fraude internationaux jamais perpétrés », a déclaré le procureur américain Damian Williams dans un communiqué. Greenwood et ses co-conspirateurs, dont la fugitive Ruja Ignatova, ont escroqué des milliards de dollars à des victimes peu méfiantes. En fait, les OneCoins n'avaient aucune valeur.

Les États-Unis ont inculpé au moins neuf personnes dans quatre affaires connexes, dont Greenwood et Ignatova, pour fraude liée à OneCoin. En Chine, les autorités ont poursuivi 98 personnes accusées d'avoir tenté de vendre des OneCoins. En Inde, la police a arrêté 18 personnes pour avoir proposé le schéma de Ponzi. En 2019, le département américain de la Justice a arrêté trois hommes dans le cadre d'une enquête visant à démanteler une pyramide de Ponzi qui aurait permis aux compères d'engranger l'équivalent de 722 millions de dollars en cryptomonnaie.

En effet, trois hommes en relation avec BitClub Network, un programme de minage de cryptomonnaie qui a fonctionné d'avril 2014 à décembre 2018, ont été inculpés. Le réseau BitClub a promis aux investisseurs des parts dans des pools de minage, utilisés pour générer des cryptomonnaies, en échange d'injection de fonds par virement bancaire, en espèces, par chèque et par transfert de cryptomonnaie. De plus, des récompenses ont été offertes pour le recrutement de nouveaux membres, dont une cotisation de 99 dollars a été imposée.

Cependant, les procureurs du DoJ avaient déclaré que les hommes arrêtés (Matthew Brent Goettsche, 37 ans, Jobadiah Sinclair Weeks, 38 ans et Joseph Frank Abel, 49 ans) ont fourni des « chiffres faux et trompeurs » qu'ils présentaient aux participants comme étant des « revenus miniers de Bitcoin » (malgré le fait qu'aucun pool de minage dédié aux membres n'existait).

Selon le ministère de la Justice, Greenwood et Ignatova ont fondé OneCoin à Sofia, en Bulgarie, en 2014. Jusqu'en 2017 environ, ils auraient commercialisé OneCoin comme une cryptomonnaie auprès d'investisseurs. La bourse OneCoin a été fermée en janvier 2017, mais les échanges ont manifestement continué entre les personnes affiliées pendant un certain temps. Le site OneCoin.eu est resté en ligne jusqu'en 2019.

En fait, OneCoin était un système pyramidal de marketing multiniveaux (MLM) dans lequel les membres du réseau recevaient des commissions lorsqu'ils parvenaient à recruter des personnes pour acheter OneCoin. Les documents de l'entreprise affirment que plus de trois millions de personnes ont investi. Et entre le quatrième trimestre 2014 et le quatrième trimestre 2016, les dossiers de l'entreprise révèlent que OneCoin a généré plus de 4,3 milliards de dollars de revenus et 2,9 milliards de dollars de prétendus bénéfices.

Au sommet de la pyramide MLM, Greenwood aurait gagné 21 millions de dollars par mois. Greenwood et d'autres ont prétendu que OneCoin était miné en utilisant la puissance de calcul comme BitCoin et enregistré sur une blockchain. Mais ce n'était pas le cas. Comme l'aurait dit Ignatova dans un courriel adressé à Greenwood, « Nous ne faisons pas de minage, mais nous racontons des conneries aux gens ».

La valeur de OneCoin était simplement fixée par ceux qui géraient la société - ils manipulaient l'échange de OneCoin pour simuler la volatilité des échanges, mais le prix de OneCoin fermait toujours plus haut qu'il n'ouvrait. Greenwood a décrit Ignatova comme étant « le créateur, le cerveau, le fondateur de la cryptomonnaie » lors d'un événement appelé « Coin Rush » qui s'est tenu à la Wembley Arena à Londres le 11 juin 2016.

Source : Damian Williams, the top federal prosecutor in Manhattan

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[Sandra Coret]

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Le cofondateur de la cryptomonnaie frauduleuse OneCoin, une vaste escroquerie pyramidale qui a permis à des millions d'investisseurs du monde entier d'amasser plus de 4 milliards de dollars, a été condamné mardi à 20 ans de prison.

Karl Greenwood, 46 ans, qui a orchestré cette escroquerie de plusieurs milliards de dollars, a plaidé coupable en décembre à des accusations de fraude électronique et de blanchiment d'argent.

Sa partenaire, Ruja Ignatova, 43 ans, connue sous le nom de "Cryptoqueen" sur la liste des 10 personnes les plus recherchées par le FBI, est toujours en fuite, a déclaré le ministère américain de la Justice.


M. Greenwood "a mis en œuvre l'un des plus vastes systèmes de fraude jamais perpétrés", a déclaré le procureur Damian Williams dans un communiqué de presse.

"Nous espérons que cette longue peine aura un impact sur le secteur financier et dissuadera quiconque serait tenté de mentir aux investisseurs et d'exploiter l'écosystème des cryptomonnaies par le biais de la fraude", a déclaré M. Williams.

La peine de M. Greenwood a été prononcée par le juge fédéral Edgardo Ramos devant le tribunal fédéral du district de Manhattan.

OneCoin, qui a vu le jour en Bulgarie en 2014, a recueilli plus de 4 milliards de dollars auprès d'au moins 3,5 millions de personnes entre 2014 et 2016, selon le ministère de la Justice. Le système était commercialisé et vendu par le biais d'une structure de marketing à plusieurs niveaux, qui versait des commissions aux membres de OneCoin qui recrutaient d'autres personnes pour acheter des paquets de cryptomonnaie.

Greenwood, le principal distributeur, a reçu 5 % de toutes les ventes de OneCoin, engrangeant plus de 300 millions de dollars au total, a déclaré le ministère de la Justice.

Greenwood et Ignatova ont constamment présenté OneCoin comme la prochaine opportunité d'investissement dans une cryptomonnaie de type Bitcoin. Mais "contrairement aux cryptomonnaies légitimes, OneCoin n'avait aucune valeur réelle et a été conçu par Greenwood et Ignatova comme une fraude dès le premier jour", a déclaré le ministère de la Justice.

Les cofondateurs et d'autres personnes ont menti à plusieurs reprises à leurs investisseurs, notamment en prétendant que la valeur de OneCoin était déterminée par les forces du marché alors qu'en réalité, son prix était fixé "arbitrairement", ont déclaré les autorités.

Ignatova a été inculpée en octobre 2017 pour des chefs d'accusation liés à la fraude et au blanchiment d'argent. Quelques jours après l'émission d'un mandat fédéral pour son arrestation, Ignatova s'est envolée de la Bulgarie vers Athènes, en Grèce.

Elle "n'a pas été vue publiquement depuis", a déclaré le ministère de la Justice.

Le FBI offre une récompense pouvant aller jusqu'à 250 000 dollars pour toute information conduisant à l'arrestation d'Ignatova, selon sa page sur la liste des 10 fugitifs les plus recherchés de l'agence.

Son avis de recherche indique qu'elle "voyagerait avec des gardes armés et/ou des associés" et qu'elle "pourrait avoir eu recours à la chirurgie plastique ou avoir modifié son apparence de quelque manière que ce soit".

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[smobydick]

'' M. Greenwood a mis en œuvre l'un des plus vastes systèmes de fraude jamais perpétrés", a déclaré le procureur Damian Williams dans un communiqué de presse.''

Qu'ils attendent de découvrir celle montée par Ken Griffin.