calcul interet conditionnel [Résolu]

[sevy1]

Bonjour
Je gère des cautions en collaboration avec des banques qui m'accordent 90 jours pour pouvoir les lever.
Au départ chaque caution a un identifiant qui est le numéro et une date qui est la date de mise en place et un montant cautionné qui est le montant de la caution je possède 90 jours pour lever ma caution après ce delai la banque me preleve un interet sur le montant residuel qui est le montant de la caution restante le montant de l'interet est de 0,6% et est prelevé après chaque 90 jours
Ce que je veux faire c'est de savoir
1-chaque mois quelles sont les cautions ayant atteint la date d'anniversaire qui est de trois mois et le montant total des interets payés
2-Une caution pouvant être apurée en plusieurs payements je voudrais également savoir quels sont les différents payements effectués pour une caution donnée (ce que je n'arrive pas à retracer dans mon tableau car au depart je ne sais pas combien de payements seront effectués sur une caution X) je le gère manuellement car la valeur résiduelle= montant caution-total payement. Bref a ce niveau je voudrais qu'en cliquant sur un numéro caution j'ai un historique de tout ce qui a dejà eté payé. si la valeur residuelle est nulle l'interet n'existe plus c'est à dire la caution a été levée
ci joint le fichier
Merci pour votre aide.

[rjamin]

Bonjour,

Une proposition à étudier car je n'ai peut-être pas bien compris.
Voir en feuil2 l'encodage des paiements succesifs et le calcul du résiduel qui se fait en feuil1

[sevy1]

Bonjour
Au regard de la feuille 2 c'est bien l'idée mais ma difficulté c'est à partir de ma base pouvoir conserver toutes ces informations dans une seule feuille.
en plus au niveau des échéance je peux avoir plus de trois c'est à dire que la caution n'a pas été levée dans les délais. Ce qu'il faut savoir c'est qu'un interet est prelevé s'il existe une valeur residuelle et si trois mois ce sont écoulés

[rjamin]

Bonjour,

Quelle serait l'organisation des tableaus dans cette feuille ?
Donnez une idée de ce que vous voulez faire?
De toute façon les formules avec SOMMEPROD seront facilement adaptables à une seule feuille. A mon sens c'est la facilité de lecture qui en patira.
Pour les échéances on peut en calculer autant que l'on veut.
Le calcul d'un intérêt de 0.6% ne se produit que s'il reste une valeur résiduelle après la première échéance. Cet interêt est-il le même après la seconde, la 3ème la xème ?
Tout cela doit être éclairci pour établir une feuille définitive.

[sevy1]

bonjour
Le taux d'intérêt reste identique quelque soit le paiement
Pour l'organisation sur la feuille je souhaiterais qu'une ligne de caution se presente comme un repertoire (tel que défini) c'est lorsqu'on clique sur ce numero de caution qu'il affiche les différents paiements qui se présenteront comme les sous repertoires.

[rjamin]

Bonjour,
Les intérêts calculés sont-ils payés séparément ou sont-ils ajoutés à la valeur résiduelle et ainsi cumulés après chaque échéance ?

Que se passe-t-il si un montant est payé entre deux échéances, de nouveaux intérêts sont-ils ajoutés aux précédents ?
Donnez un peu des exemples clairs pour une caution payée avec plusieurs dépassements d'échéance et les différents calculs que vous faites manuellement.

[sevy1]

Bonjour
les interêts sont payés séparement et sont calculés sur la valeur residuelle mais il serait important pour moi de savoir tout ce qui a deja été payé comme interêt sur une caution c'est à dire avoir un cumul des interêts. L'interêt n'est calculé que s'il existe une valeur residuelle après chaque échéance (90 jours) dont pour moi je souhaiterais avoir l'interet échéance (à payer pour chaque échéance) et le total des interêts payés.
si un montant est payé entre deux échéances ceci veut dire que la valeur residuelle diminue et l'interêt pour la nouvelle échéance est calculé sur cette nouvelle échéance par conséquent écrase l'interêt précédent sauf que celui-ci doit être cumulé sur l'interêt total payé

ci joint un exemple de paiement

[rjamin]

Bonjour Sevy1,
Une proposition plus avancée vers votre objectif.
Une feuille Explications est à lire avant de commencer.
Je signale que ce n'est pas nécessairement fini, mais avant de continuer j'aimerais que vous me disiez si cela vous convient oui ou non, voir peut-être ce qui est à améliorer.
Il reste un point à résoudre à mon avis, c'est celui qui attirerait l'attention quand on tape une date de paiement qui dépasse une date d'échéance.
A vous de me dire.
Vous devriez aussi mettre avec quelle version d'Excel vous travaillez.

Edit : ATTENTION si vous effacez les données ne le faire que de la colonne A juqu'a la colonne E car de F à T il n'y a que des formules.
A noter aussi que la feuille n'est préparée que jusqu'a la ligne 52 si on veut prolonger le tableau il faut et il suffit de recopier les formules vers le bas.

[sevy1]

Bonjour RJAMIN
Merci pour votre réponse. Il ya juste des améliorations à apporter la première c'est par rapport au calcul de l'interêt je me suis rendu compte que lorsque la date de payement est différente de la date de l'échéance l'interet n'est pas calculé. or la logique voudrait que lorsque la date de paiement est comprise ou égale à la date de deux échéances que l'interêt soit calculé et ceci une seule fois par exemple si j'ai une date de caution qui est le 01/01/2011 la date de première échéance est 01/04/2011 et la date de deuxième échéance est le 30/06/2011. si j'ai une date de paiement le 03/04/2011 et le 25/05/2011, l'interet doit être calculé sur la valeur residuelle avant le paiement du 03/04/2011 et ne doit pas être calculé pour le 25/05/2011 puisqu'on prelève l'interet une seule fois pour une periode de 90 jours.
2- faire en sorte qu'il y ait une indication lorsque le total des paiements est supérieur au montant cautionné.
J'utilise excel 2003

[rjamin]

Bonjour,

Nouvelle version adaptée à votre demande (du moins je l'espère)
Essayez plusieurs exemples et renvoyez le fichier avec les remarques sur ce qui ne va pas.
Voir ajout dans les explications.

[sevy1]

Bonjour
juste pour vous dire que je n'ai pas pu accèder au bouton interêt quand je clique sur celui-ci j'ai un message d'erreur sur cette ligne
If cel.Value = N°Caution And cel.Offset(0, 19).Value <> 0 Then
mais en double cliquant sur le numéro de caution ça marche sauf que j'ai constaté qu'après que l'interet soit calculé si une date de paiement est modifiée en recliquant cette mise à jour n'est pas prise en compte.
Est ce qui ne serait pas possible de créer un bouton qui permet de calculer tous les interets au moment ou on le clique (rafraichir ou actualiser) au lieu de choisir d'abord un numéro de caution pour calculer lEs interets

[rjamin]

Bonjour,
Pour la remarque n° 1 chez moi pas d'erreur.

juste pour vous dire que je n'ai pas pu accèder au bouton interêt quand je clique sur celui-ci j'ai un message d'erreur sur cette ligne
If cel.Value = N°Caution And cel.Offset(0, 19).Value <> 0 Then

Remarque 2 j'ai modifié le programme mais cela reste à tester car il peut y avoir des situations que je n'ai pas envisagées. (à me signaler avec exemples si possible)

j'ai constaté qu'après que l'interet soit calculé si une date de paiement est modifiée en recliquant cette mise à jour n'est pas prise en compte.

Remarque 3 le bouton Intérets fait cela maintenant, plus besoins de sélectionner avant de cliquer.

Est ce qui ne serait pas possible de créer un bouton qui permet de calculer tous les interets au moment ou on le clique

J'attends la suite.

[sevy1]

Bonjour
J'ai reçu votre n'ième proposition seulement je n'ai toujours pas accès au bouton interêt quand je clique dessus rien ne réagit mais par contre j'ai accès au bouton afficher. Le constat que j'ai pu faire c'est que lorsque j'approche le curseur sur le bouton interêt il se présente comme une main or sur l'autre bouton c'est une flèche. Est ce que le fait que cette partie soit vérouillée ne cause pas ce problème (je travaille dans EXCEL 2003).
Néanmoins quand je double clique sur un numéro de caution j'ai l'historique sauf que l'interet n'est pas calculé dans le cas ou la date du premier paiement est supérieure ou égale à la date de la première échéance or cela devrait se faire exemple si jai comme date de mise en place caution le 01/01/2011 montant caution 1000 date paiement1 le 03/04/2011 montant paiement 400 en réalité l'intéret devrait se calculer sur la valeur residuelle de 1000 qui est le montant après 90 jours de mise en place de la caution dont la date de première échéance est 01/04/2011.
Une fois de plus merci pour votre disponibilité

[rjamin]

Bonjour,
Demain j'essaie avec Excel 2003 pour voir.

A+

[rjamin]

Re,

Pas pu attendre demain.
Effectivement sous Office 2003 il y avait un problème avec le bouon Interêts tandis qu'avec 2007 tout fonctionnait.
J'ai donc supprimé ce bouton et je l'ai réinstallé sous 2003 et tout a fonctionné.
Je cois que j'avais peut-être installé un bouton de formulaire au lieu d' ActiveX, mais aucune certitude à ce sujet.
Pour le calcul d'interêt je ne constate pas d'anomalie, j'ai fait le calcul avec les dates que vous avez donné et ça fonctionne.
Attention de ne pas oublier de mettre l'identification de la caution en colonne B car alors effectivement rien ne se calcule, le programme ne peut encore deviner les infos à traiter.

Bon travail et bon WE

[sevy1]

Bonjour
Je m'excuse pour la réponse tardive
Le Bouton interêt fonctionne mais j'ai constaté que lorsque j'ai un seul paiement qui a été effectué et que la date de paiement est superieure ou égale à celle de la première annuité en cliquant sur ce bouton aucun interêt n'est calculé. C'est lors du deuxieme paiement que le premier et le deuxieme interêt apparaisse.

[rjamin]

Bonjour,

Une négligence de logique de ma part provoquait ce disfonctionnement.
J'ai corrigé ce défaut, mais celane veut pas dire qu'il n'y a pas encore à ce stade des situations non envisagées, a vous de voir.

J' ai également ajouté une feuille Caution XX regardez si cela vous conviendrait pour imprimer un suivi de caution. Il faut écrire le N° d'identification de la caution en A1 et le tableau se remplit des données de cette caution.

A+

[sevy1]

Bonjour
Merci infinement pour votre disponibilité et la solution que vous m'avez apportée.
Merci Cdlt